为严格贯彻落实人民银行各项反洗钱监管要求和行业管理规定,巩固反洗钱防线,压实主体责任,近期,邮储银行上饶市分行通过组织开展反洗钱专项培训、测试、评估以及按时保质高效召开反洗钱领导小组会议等形式,不断提高全员反洗钱意识,增强反洗钱专业技能,并积极发挥邮银协同作用,以“三个做好”合力夯实反洗钱工作。
勤勉尽职,做好尽职调查。该市分行不断完善和优化客户身份信息管理,全面开展客户身份信息数据治理,与客户建立业务关系和办理相关业务环节时,确保客户身份信息登记完整,核对有效,留存真实。
立足实际,做好客户分类管理。该市分行严格按照客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理要求,科学、全面地识别和评估新入客户风险等级,持续关注客户风险状况变化,动态调整其风险等级,充分反映客户真实洗钱风险,切实有效强化尽职调查措施,进一步获取相关信息,强化业务关系监测等,并采取相应的业务限制措施,确保高风险客户风险可控。
深入分析,做好可疑报送工作。该市分行进行可疑交易分析时,充分结合客户的身份特征、资金交易、尽职调查情况等多方面因素进行全面分析,根据实际情况发起可疑线索报送工作。
下一步,邮储银行上饶市分行将按照上级银行反洗钱工作部署,采取切实有效的管理措施,发挥邮银协同作用,合力促进全市分行反洗钱工作有效开展、稳步提升。(刘珊)